個人事業主のための税理士の探し方を詳しく紹介
個人事業主として活動する上で、確定申告や帳簿付けなど、税金や会計に関することは気になるところですよね。
でも、自分で全部やろうとすると、時間も労力もかかってしまいます。
そこで、税理士に依頼することを検討している方も多いのではないでしょうか。
この記事では、個人事業主が税理士を探すときの探し方５つの方法と、
探し方の注意点、探し方のポイント、失敗事例などを詳しく紹介しています。
また、個人事業主が税理士に依頼する場合に、どんなメリットやデメリットがあるのかについても説明。
個人事業主のための税理士の探し方
インターネットで探す
インターネット検索は、税理士を探すための最も基本的な方法の1つです。
近くで探したい、こんなサービスを受けたいというようにニーズがはっきりしていれば、自分で検索して探すことも当然可能です。
検索エンジンに「地域名＋税理士」と検索すれば、ズラッとあなたの近くの税理士が出てきます。
まずは、一つ一つホームページを見て、税理士の情報、料金形態などを収集、確認します。
ただし、ホームページは基本的にいいことしか書いてありません。
ホームページはお金をかければ見栄えのいいサイトがつくれます。
ＳＥＯ対策や広告料を支払うことで検索上位に表示することも可能なので、選び方に注意が必要です。
ネット情報がどこまで正確か？「嘘」はないか？など、会ってみないとわかりません。
しかし、こちらから面談を申し込むと、断りづらさがでてくるマイナス面があります。
友人知人の紹介
経営者仲間や友人、親戚などからの紹介は、事前に人柄やサービス内容もわかるので、失敗は少ないといえるでしょう。
ただし、サービス内容や相性などが、あなたに合うとは限りません。
相性やサービス内容などは、実際に会って詳しい話を聞く必要がありますが、
紹介だと断りにく面があります。
また、お願いした、断ったなど、どちらにしても報告する面倒くささもあります。
取引銀行から紹介してもらう
取引銀行から紹介してもらう税理士は、銀行との間に信頼関係ができています。
銀行の取引にも影響するため、より気をつけて信頼できる税理士を紹介してくれるので比較的失敗が少ないです。
取引銀行の担当者に、税理士を探していると相談してみましょう。
銀行から紹介してもらった税理士が作成した経営資料なら収益性・成長性・安全性・返済能力などを判断して、
もし、融資を受けたいと考えているのなら有利に働く可能性もあります。
しかし、銀行に紹介をお願いして断ると担当者の顔をつぶすこともあるので、先に費用とか確認できる事項は事前に確認しておいた方がいいでしょう。
相性なども直接会って話してみるまでわかりません。
また、紹介料の支払いなど利害関係ありきで紹介している場合もあるので見極めは必要です。
税理士会を利用する
「日本税理士会連合会」は国内で活動している税理士全員が登録している公的サイトです。
国内の税理士は、税理士法第18条で「税理士業務を行うためには、日本税理士会連合会に備えてある税理士名簿に登録を受けなければならない」と定められています。
ですので、「日本税理士会連合会」の「税理士 検索 サイト」で、国内全ての税理士及び税理士法人の情報を確認することができるのです。
- 名前・所在地で検索
- 条件を指定して検索
- 地域・所属会から検索 が可能です。
これはという税理士が見つかったら、電話、メールなどで連絡を取り面談をします。
ただ、ホームページは立派でも、会ってみたら期待外れだったということもあります。
得意分野、詳細な料金設定なども、会うまでわかりません。
こちらから面談を申し込んだ手前、断りづらさもあり、他の事務所と比較しないまま選ぶ可能性があります。
結果的に、自分のニーズと合わない税理士に、高い費用を支払うことになることも考えられます。
税理士会の税務相談
税理士会から探す方法としては、税理士会の税務相談で探す方法があります。
各地域ごとに、税理士会が税務相談を開いています。
この時に、相談に出向いて気が合う税理士を探す方法です。
デメリットは、複数の税理士と面談することができないことと、
税理士を探している時期と税務相談会が合致しないケースがあることです。
税務相談は基本１回なので、一人の税理士と面談したら他の税理士とは面談することができません。
税理士紹介サービスを利用する
税理士の探し方に不安があるときは、税理士紹介サービスはおすすめです。
「税理士の探し方」で検索するとたくさんの税理士紹介サービスサイトが表示されます。
税理士紹介サービスは、
- 無料で複数の税理士を紹介してもらえる
- こちらの条件、要望を伝えるだけなので手間がかからない
- 多くの見積もりから比較して選ぶことができる。
- オンラインで簡単に依頼や相談ができる
- 断るときも代行して断ってくれる
など、わずらわしいことを丸投げすることができます。
個人事業主の税理士の探し方：注意点
近所や知人の紹介だけで選ぶ
近所や知人の紹介だけで選んだ税理士には、以下のような問題が起こる可能性があります。
- 税務処理や会計監査などの基本的な業務しかできない
- 自分の業種や規模に対応できる経験や知識が不足している
- 相談や報告が不親切で、コミュニケーションがとれない
- 紹介であるために、交渉の段階で料金を安く抑えることができず予算オーバーになる
- 条件が合わない時に断りずらい
- 契約しても途中で解約する場合にしても紹介者には一言連絡する手間が面倒くさい
近所や知人の紹介だけで選ばないためには、以下のようなことをすることが大切です。
- 自分の事業の目的や課題、予算などを明確にする
- 複数の税理士に問い合わせて、サービス内容や料金体系などを比較する
- 面談や相談をして、税理士との相性や信頼感を確かめる
税理士紹介サイトの注意点
税理士紹介サービスは便利ですが、１つの税理士紹介サイトで登録している税理士は数千単位です。
全国の会計事務所、税理士事務所の数は約３万なので、登録していない事務所も多いです。
場合によっては、複数の税理士紹介サービスを利用することも必要になります。
また、税理士紹介サイトにもレベルがあって、質の高い税理士が登録している税理士紹介サイトと、質が低い税理士が多く登録している税理士サイトがあります。
その違いは、ホームページ、メール・電話での対応、紹介してもらう税理士と面談することでだいたい判断がつきます。
信頼できる税理士紹介サイトは、登録税理士数や、紹介実績、運用歴などの情報をきちんと公開しているところです。
あまり、よくないと判断したら他の税理士紹介サイトに変わることをおすすめします。
とはいっても、税理士紹介サービスはたくさんあるので、どこが一番いいのか迷います。
信頼ができる代表的なサイトを３つ紹介します。
業界トップの知名度と実績を誇り、東証グロースの上場企業「弁護士ドットコム」が運営しています。
税理士登録数、紹介実績も業界のなかで最多です。
料金も面談をする前に、概算の見積りを貰うことができるので、
事前に料金を見比べて税理士を比較検討することが可能です。
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１９９５年に日本で初めて税理士紹介サービスを始めた、税理士紹介サービスのパイオニアです。
運営年数は２７年と業界最多、累計相談件数１７万件以上、利用満足度９８．３％の実績があります。
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運営経歴が１６年以上と長く、専任担当者制なので担当者のサポートは群を抜いて評判がいいです。
税理士の登録には、その税理士の経験、得意分野、知識、人柄などを直接面談、厳しく審査して紹介する税理士を厳選しています。
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上記３社以外の税理士紹介サービスも､こちらで確認できます。
【関連記事】 税理士紹介サイトおすすめランキング。評判、口コミなど２０社を比較
安い料金だけで選ぶ
税理士を探すときに、安い料金だけで選ぶのもおすすめできません。
なぜなら、安い料金だけでは、税理士の質や付加価値が高いかどうかを判断することが難しいからです。
安い料金だけで選んだ税理士には、以下のような問題が起こる可能性があります。
- 税務申告や記帳代行などの最低限の業務しか提供しない
- 税務相談や経営アドバイスなどの付加価値の高いサービスを提供しない
- 費用対効果が低く、結局コストパフォーマンスが悪くなる
安い料金だけで選ばないためには、以下のようなことをすることが大切です。
- 自分に必要なサービス内容や範囲を明確にする
- 税理士に具体的な成果物や成果報酬制などを提案してもらう
- 税理士から提供されるサービスの価値や効果を評価する
税理士に依頼することで節税できると思う
税理士に依頼することで、適切な節税対策を提案してもらえる可能性はありますが、必ずしも節税できるとは限りません。
節税対策は、個人事業主の収入や支出、事業内容や将来計画などによって異なります。
また、節税対策にはリスクも伴います。
例えば、青色申告をすることで所得控除を受けられますが、帳簿付けや決算書の作成などの義務も増えます。
そのため、税理士に依頼する場合でも、自分の事業や目的に合った節税対策を選ぶことが必要です。
経営相談もできると思う
税理士を探すときに、経営相談もできると思うのは間違いです。
なぜなら、経営相談は税理士の本来の業務ではなく、税理士によっては提供していない場合や有料で提供している場合があるからです
。
経営相談もできると思って選んだ税理士には、以下のような問題が起こる可能性があります 。
- 経営相談を断られたり、追加料金を請求されたりする
- 経営相談を受けても、的確なアドバイスや解決策が得られない
- 経営相談に時間や労力を費やしてしまい、税務業務の質が低下する
経営相談もできると思わないためには、以下のようなことをすることが大切です 。
- 税理士に経営相談の提供有無や料金体系を事前に確認する
- 税理士に経営相談の実績や専門分野を問い合わせる
- 税理士以外の専門家やコンサルタントとも連携する
税理士に依頼することで税務の責任が免れると思う
税理士に依頼することで、確定申告や帳簿付けなどの手間は省けますが、税務の責任は免れません。
税理士がミスをした場合や、税務調査で不備が発覚した場合、最終的には個人事業主が納税や罰金などの責任を負うことになります。
そのため、税理士に依頼する場合でも、自分の会計や税務に関心を持ち、確認や質問をすることが大切です。
税理士を探すときのポイント
自分のニーズに合った税理士を探す
まず、税理士を探す前に、自分が税理士に何を求めているのかを明確にしましょう。
例えば、
- 確定申告だけを任せたい
- 帳簿付けや経理業務も任せたい
- 税務相談や節税対策も受けたい
- 事業拡大や資金調達のアドバイスも受けたい
など、自分のニーズは人それぞれです。
自分が必要とするサービス内容やレベルに応じて、税理士を選ぶ必要があります。
また、自分の業種や規模に合った税理士を探すことも大切です。
例えば、
- 個人事業主専門の税理士
- フリーランスやクリエイター向けの税理士
- オンラインビジネスやECサイト経営者向けの税理士
- 中小企業やベンチャー企業向けの税理士
など、税理士によって得意分野や対象顧客は異なります。
自分の業種や規模に詳しい税理士を選ぶことで、より適切なサポートを受けることができます。
２．自分の予算を決めておく
税理士に依頼する場合、顧問料や手数料などの費用がかかります。
そのため、自分の予算を決めておくことが重要です。
税理士の料金は、税理士事務所や契約内容によって異なりますが、一般的には以下のような相場があります。
- 顧問料：月額1万円〜5万円程度
- 確定申告代行：年額3万円〜10万円程度
- 決算書作成：年額5万円〜20万円程度
- 資金調達・助成金申請：成功報酬型や固定料金型など
自分の予算に合わせて、税理士の料金体系やサービス内容を比較しましょう。
複数の税理士と面談して相性や信頼感を確かめる
インターネットで税理士を探した後は、実際に複数の税理士と面談してみましょう。
面談では、
- 自分の事業内容や目標を説明する
- 税理士の経歴や実績を聞く
- 税理士の提案やアドバイスを聞く
- 税理士の対応や態度を観察する
などを行います。
面談では、税理士の専門性や信頼性だけでなく、自分との相性や信頼感も重要です。
自分が気持ちよく相談できるかどうか、自分の話をしっかり聞いてくれるかどうか、自分の事業に対して積極的に関わってくれるかどうかなど、感覚的な部分もチェックしましょう。
相性の良い税理士の特徴としては、以下のようなポイントがあります。
- コミュニケーションがスムーズである
- 要望や相談に対して丁寧に対応してくれる
- 熱心で、自分のビジネスについて興味を持ってくれる
- 自分のビジネスや業界に精通している
- 提案やアドバイスが適切である
顧問契約の内容や費用を明確にする
面談で気に入った税理士が見つかったら、次は顧問契約の内容や費用を明確にしましょう。顧問契約では、
- 依頼するサービス内容や範囲を確認する
- 顧問料やその他の費用を確認する
- 契約期間や更新方法を確認する
- 解約条件や違約金を確認する
などを行います。
一般的には、時間単価や業務内容に応じたパッケージ料金などが設定されています。
事前に料金体系を確認しておくことで、無駄なトラブルを避けることができます。
まずは、事務所のホームページや資料などをチェックして、料金体系や価格帯について把握しましょう。
また、個別の相談にはどの程度の料金がかかるのか、また複数回の面談が必要になった場合はどのような料金体系になるのかを確認することも重要です。
契約書には、料金体系や契約期間、業務内容、秘密保持に関する条項などが含まれています。
特に、業務内容については、どのような業務を行うか、報告書の提出期限はいつか、追加で業務を依頼した場合の追加料金はかかるかどうかなどを事前に確認しておくことが重要です。
秘密保持に関する条項についても注目しましょう。
税理士は、顧客の機密情報を扱うため、情報漏洩が起きないよう厳密に管理しています。
契約書には、情報漏洩を防止するための条項が記載されている場合が多いので、こちらも確認しておくことが大切です。
顧問契約は、税理士との関係性や責任範囲を決める重要なものです。
契約内容や費用については、書面で交わすことが望ましいです。
また、契約前には、必ず自分で内容をよく読んで、不明点や疑問点は、税理士に質問して解決しておきましょう。
個人事業主が税理士に依頼するメリットとデメリット
メリット
専門知識や経験が豊富で安心感がある
税理士は、税務や会計に関する専門知識を持ち、多くの企業や個人の税務申告や決算申告を手掛けています。
また、税務当局とのやりとりや書類の作成などの手続きにも詳しいため、安心して任せることができます。
さらに、多くの実務経験を積んでいるため、問題が発生した際にも迅速かつ適切な対応ができます。
財務面でのアドバイスやサポートが受けられる
税理士は、会計や財務に関する知識も持っています。
そのため、経営者にとっては、企業の財務面に関するアドバイスやサポートも期待できます。
例えば、経営計画や資金繰り、資産管理など、企業の財務面に関する様々な課題に対して、税理士はアドバイスや支援を提供してくれます。
デメリット
コストが高い場合がある
税理士に依頼する場合、そのサービスに対して一定の料金が必要となります。
特に、複雑な税務申告や決算申告などの場合は、その作業量に応じて高額な費用がかかることがあります。
そのため、中小企業や個人事業主など、財務面での余裕が少ない場合は、コスト面を考慮して、自己申告を選択する場合もあります。
信頼できない業者に当たる可能性がある
税理士の中には、信頼できない業者や詐欺師のような人物も存在します。
例えば、依頼された税金を横領したり、適切な申告書類を作成せずに申告を行ったりすることもあります。
そのため、税理士を選ぶ際には、適切な調査や信頼できる情報源を利用して、信頼できる税理士を選ぶこと
個人事業主の税理士探しの失敗例
税理士探しでよくある失敗例として、以下のようなケースが挙げられます。
資格や実績を確認しないまま依頼するケース
税理士は国家資格であり、一定の実務経験を積んでいることが求められます。
しかし、中には資格を持っていない人物が税理士を名乗っている場合もあります。
また、実務経験が少ない税理士も存在するため、事前に資格や実績を確認することが重要です。
料金や契約内容を事前に確認しないまま依頼するケース
税理士の料金は事務所や地域によって異なります。
また、契約内容も事務所によって異なるため、依頼前に事前に確認することが大切です。
特に、契約内容を十分に確認せずに契約すると、後でトラブルに発展することがあります。
相性が合わないのに無理やり依頼するケース
税理士との相性は非常に重要です。
相性が悪いと、相手の考えや意見に理解ができず、円滑なコミュニケーションができなくなる場合があります。
しかし、依頼者が一方的に依頼をする場合、相性が合わなくても無理に依頼することがあります。
個人事業主が税理士の探し方で失敗を回避する方法
税理士探しの失敗を回避するためには、以下のような方法があります。
税理士の資格や実績をしっかりと調べること
税理士の資格や実績を確認することは非常に重要です。
国家資格である税理士試験を合格しているか、または実務経験が豊富かどうかを確認することが大切です。
また、事務所の実績や評判も調べることで、より信頼できる税理士を探すことができます。
料金や契約内容についてはしっかりと確認し、納得した上で依頼すること
税理士を探す際に、料金や契約内容についてはしっかりと確認し、納得した上で依頼することが重要です。
特に、事前に確認しないまま契約を結んでしまうと、後になって思わぬトラブルになることがあります。
まず、料金については、税理士事務所によって異なるため、事前に確認しておくことが必要です。
また、料金に含まれるサービスや、追加で発生する可能性のある費用についても確認することが大切です。
料金が安いというだけで決めてしまうと、サービス内容が不十分だったり、後に追加費用がかかってしまったりすることがあるため、注意が必要です。
また、契約内容についても、事前にしっかりと確認し、納得した上で依頼することが重要です。
特に、依頼内容や納期、報酬については、契約書に明記されていることが多いため、契約書の内容をよく読んで、不明な点があれば確認するようにしましょう。
契約内容に不備がある場合には、税理士と相談し、修正することが必要です。
まとめ
税理士探しは、資格や実績、相性など様々な要素を考慮して行う必要があります。
そのため、ネット上で検索するだけではなく、自分に合った税理士を見つけるためには、以下の方法を組み合わせることがおすすめです。
- 個人的な関係がある人からの紹介や口コミ情報を収集する。
- 地域の税理士会や商工会議所などの団体に相談する。
- ネット上のサービスを活用して、評価や実績、相性などを確認する。
以上の方法を組み合わせることで、自分にぴったりの税理士を見つけることができます。
また、税理士との信頼関係を築くためにも、相性が良い税理士を選ぶことが重要です。
まずは、複数の税理士と面談や相談をしてみることです。
そうすることで、自分に合った税理士がきっと見つかるはずです。